COVID 19 Treasury Befragung, Herbst 2020

Das Jahr 2020 wird in vielerlei Hinsicht als ein besonderes Jahr in die die Geschichte eingehen. Natürlich werden die Einträge in den Geschichtsbüchern der Welt von der vorherrschenden Pandemie und Ihren Auswirkungen auf die Menschheit geprägt sein. Doch gibt auch wirtschaftliche Auswirkungen. Sofort und langfristiger Natur.

Eine Befragung ausgewählter Treasury Abteilungen, die unsere TMS Lösung corima nutzen, ergab ein vollkommen heterogenes Bild. Das zeigt das Beispiel Liquiditätsbedarf:

Von "alles beim Alten" bis hin zu "negative Zinsen und wohin mit der Liquidität" waren ziemlich alle Antworten vertreten. Auch höhere Volatilitäten und die damit verbunden schlechtere Planbarkeit des Geschäftes waren zu vernehmen.

Gravierender Faktor ist fast ausschließlich die geschäftliche Entwicklung im Unternehmen. Seit dem Frühjahr 2020 konnte das zu erhöhtem oder sogar reduziertem Liquiditätsbedarf führen.

Einheitlich stellen unsere Kunden eine deutlich höhere Sensibilität der Banken fest. Eine Mehrzahl empfand aber auch die Anforderungen im Zusammenhang mit Ausübung der eigenen Tätigkeit im Homeoffice als besondere Herausforderung.

Das Monitoring der kurzfristigen Liquidität und die Verlässlichkeit der Systeme war durchgängig ein relevanter Faktor. Ein schneller Überblick, zum Beispiel über ein Dashboard, wurde als sehr hilfreich beschrieben.

Unser Fazit: In Krisen und Sondersituationen kann man als Treasurer/in nur bedingt von den Erfahrungen anderer profitieren, da sich sogar innerhalb einer Branche die Auswirkungen auf das tägliche Geschäft diametral entwickeln können. Haupttreiber ist die Geschäftsentwicklung, weit vor der Entwicklung an den Finanzmärkten. Sicher ist: Ein klarer Blick auf die Liquiditätssituation ist die Basis für sicheres Handeln. corima bietet eine bedarfsorientierte Liquiditätsplanung, deren Keyfacts in einem integrierten Dashboard permanent aktualisierte abrufbar sind.