COPS Success-Story: 20 Jahre corima.PMS bei Wüstenrot

Wüstenrot & COPS – eine langjährige Partnerschaft

Die österreichische Wüstenrot-Gruppe umfasst heute vier Unternehmensbereiche: die Bausparkasse Wüstenrot, die Wüstenrot Versicherung und die 2022 gegründete Wüstenrot Bank, die das Finanzdienstleistungsangebot abrundet. Den Bereich der Informationstechnik deckt die Wüstenrot Technology ab. 2025 feiert Wüstenrot Österreich das 100-jährige Bestehen.

Die Zusammenarbeit zwischen Wüstenrot und COPS begann vor rund 20 Jahren, als die Veranlagungs-Portfolios von Bausparkasse und Versicherung auf eine neue Plattform umgestellt werden sollten. Die bis dahin genutzte Inhouse-Lösung stieß mit den geplanten Erweiterungen – insbesondere im Bereich Derivate und Hedging von Zinsrisiken – an ihre Grenzen. Nach einer gründlichen Markterkundung entschied sich Wüstenrot für PMS. Zunächst wurde die Lösung bei der Versicherung implementiert, vier Jahre später folgte die Bausparkasse.

Entwicklung zum zentralen Treasury-System

Mit der Erweiterung auf die Bausparkasse wurde neben dem Gruppen-weiten Treasury auch das Asset Liability Management (ALM) für die Kreditinstituts-Gruppe aufgebaut. Die Zinsrisiken des gesamten Kundenportfolios inkl. Zinsoptionen wurden in PMS integriert, um eine ganzheitliche Betrachtung zu ermöglichen. Neben der Aktivseite der Bilanz, bestehend aus den Kreditgeschäften und der Veranlagung, wurden nun auch die Spareinlagen auf der Passivseite in die Analyse einbezogen.

Ein weiterer Meilenstein war die Einführung von Pfandbrief-Emissionen in der Bausparkasse. Heute deckt PMS zahlreiche Finanzinstrumente im Wüstenrot-Konzern ab – neben der Veranlagung in Anleihen, Aktien und Fonds auch das gesamte Funding mit Termin- und Callgeldern sowie Repo-Geschäften bis hin zu Wertpapierleihe-Geschäften und Darlehen in der Versicherung.

Effizientes Hedging und automatisiertes Accounting

Bereits vor über zehn Jahren führte Wüstenrot mit dem General Ledger Interface (GIL) ein effizientes Hedge Accounting ein. Dadurch konnten die Derivate-Geschäfte zur Zinsabsicherung der Bausparkasse automatisch verbucht werden.

In den letzten Jahren wurde der Hedging-Prozess weiter optimiert:

• Mikro-Hedging wird weiterhin für ausgewählte Assets wie Bonds eingesetzt.
• Makro-Hedging ermöglicht eine monatliche Neuausrichtung der Zinsabsicherung der Retail-Geschäfte. Hierbei werden Differenzen in den Zinskurven berechnet, eine Szenario-Analyse durchgeführt und das neue Exposure abgesichert. Diese Umstellung führte zu einer deutlichen Vereinfachung der Hedging-Prozesse in der Bausparkasse.

Erfolgreiche Systemintegration & kontinuierliche Optimierung

Die reibungslose Integration von PMS in die Systemlandschaft von Wüstenrot wird maßgeblich durch das Team von Wolfram Weber gewährleistet. Mit seinem fünfköpfigen Support-Team bildet er die Schnittstelle zwischen PMS, den IT-Systemen und den Fachabteilungen.

Ein zentraler Schwerpunkt des Teams ist die Begleitung von Release-Wechseln und Einführung neuer Funktionen. Ziel ist es, die Tests für die Fachbereiche mit minimalem Aufwand durchzuführen. Dabei setzt das Team auf:

• Automatisierte Testverfahren
• Umfassende Plausibilitätsprüfungen der Daten
• Kontinuierliche Prozessoptimierung

Eine wertvolle Partnerschaft für Innovation und Weiterentwicklung

Iris Kocmata von COPS begleitet Wüstenrot seit 2012 und schätzt die enge Zusammenarbeit:
„Die wertvollen Inputs aus Wolfram Webers Team helfen uns, corima.PMS kontinuierlich weiterzuentwickeln. Durch die langjährige Partnerschaft ist Wüstenrot ein Vorreiter in der Entwicklung unserer Lösungen.“

Auch in Zukunft wird corima.PMS weiterentwickelt, um neue regulatorische Anforderungen und Finanzmodelle zu integrieren. Dabei ist das Team von Weber entscheidend, um Anforderungen aus den Fachabteilungen zu validieren und an COPS weiterzugeben.

Vertrauen und Zusammenarbeit auf Augenhöhe

Wolfram Weber zeigt sich hochzufrieden mit der langjährigen Partnerschaft:
„Wir finden bei COPS immer ein offenes Ohr für fachliche und technische Anliegen. Der Support funktioniert einwandfrei, und über die Jahre hat sich eine Zusammenarbeit auf Augenhöhe entwickelt.“

Ein wesentlicher Erfolgsfaktor ist die Kontinuität der handelnden Personen. Die eingespielte Zusammenarbeit erleichtert die Weiterentwicklung der Software und sorgt für eine hohe Effizienz. Auch die Neustrukturierung des Wüstenrot-Konzerns vor zwei Jahren mit der Markteinführung der Bank sowie dem Fokus auf eine digitale Neuausrichtung konnte dank der flexiblen Systemarchitektur reibungslos umgesetzt werden.

Fazit: Eine Erfolgsgeschichte mit Zukunft

Seit 20 Jahren begleitet PMS das Wachstum und die Transformation des Wüstenrot-Konzerns. Dank der engen Zusammenarbeit zwischen Wüstenrot und COPS konnte das System kontinuierlich optimiert und an neue Herausforderungen angepasst werden. Mit dieser starken Partnerschaft bleibt Wüstenrot auch in Zukunft bestens aufgestellt.